IF9.CN 消息，11 月 17 日，香港证监会正式发布反洗钱监管通函，要求持牌金融机构及虚拟资产交易所建立分层交易监测机制。
值得关注的是，当前分层交易已成为洗钱活动的主要载体——不法分子通过'资金池+多层账户'模式，将诈骗、非法集资等所得伪装成合法交易，具体识别特征包括：短期内高频次完成存取款操作、资金流向与账户用途明显不符、多账户联动完成资金闭环。
监管要求着重强调三大要点：
1. 建立动态风险评估模型，识别异常交易模式
2. 实施穿透式客户身份识别，重点监控关联账户
3. 开发智能监测系统，实现7×24小时实时预警
香港证监会同步披露，年内已查处17起利用分层交易洗钱案件，涉案金额超2.3亿港元。
本次通函释放强烈监管信号，要求各持牌机构在48小时内提交升级版反洗钱方案，并计划于2024年Q1开展专项审计。
